Tội phạm tài chính toàn cầu đang ăn mòn 3.100 tỷ USD mỗi năm

Tội phạm có tổ chức: Trùm cuối của mọi thiệt hại tài chính

Ước tính chiếm gần 1.958 tỷ USD, nhóm tội phạm có tổ chức là nguồn gốc của hàng loạt hành vi gian lận – từ rửa tiền, tham nhũng, lừa đảo đầu tư, bảo hiểm giả đến giả mạo danh tính. Trong đó, gian lận tài chính (financial fraud) riêng lẻ cũng đã chiếm gần 500 tỷ USD mỗi năm.

Theo Global Organized Crime Index, giai đoạn 2021–2023 ghi nhận sự gia tăng đều đặn của tội phạm tổ chức tại hầu hết các quốc gia – từ các nền kinh tế phát triển tới các thị trường mới nổi.

Buôn bán ma túy: Cỗ máy đen vận hành toàn cầu

Với quy mô thiệt hại lên tới 783 tỷ USD mỗi năm, ma túy là một trong những mắt xích trung tâm của hệ sinh thái tội phạm tài chính. Hoạt động buôn bán xuyên biên giới, khó kiểm soát, và luôn gắn liền với các tổ chức rửa tiền quốc tế khiến ma túy trở thành mối đe dọa kinh niên tại châu Mỹ, châu Âu và khu vực châu Á – Thái Bình Dương.

Buôn người: Tội ác gây tổn hại cả kinh tế lẫn xã hội

Tội phạm buôn người không chỉ là vấn đề nhân đạo mà còn là thiệt hại tài chính nghiêm trọng – ước tính khoảng 347 tỷ USD mỗi năm. Các tuyến nhập cư nóng, đặc biệt tại khu vực Trung Đông, Bắc Phi và Đông Nam Á, đang là điểm nóng của loại hình tội phạm này.

Tài trợ khủng bố: Quy mô nhỏ, nhưng hậu quả lớn

Dù giá trị ước tính “chỉ” khoảng 12 tỷ USD/năm, tài trợ khủng bố là một trong những loại tội phạm tài chính nguy hiểm nhất vì tác động lan rộng tới an ninh toàn cầu. Báo cáo cho thấy:

• Châu Mỹ đứng đầu với 5,1 tỷ USD thiệt hại
• EMEA (châu Âu – Trung Đông – châu Phi): 3,7 tỷ USD
• Châu Á: 2,7 tỷ USD

Những khu vực bị rút ruột nhiều nhất

Các tổn thất do tội phạm tài chính không phân bố đều, mà tập trung tại những khu vực có hoạt động thương mại cao, hệ thống ngân hàng phức tạp hoặc hành lang pháp lý chưa hoàn thiện:

• Châu Á – Thái Bình Dương: 690,8 tỷ USD
• Châu Mỹ: 653,4 tỷ USD
• EMEA (Châu Âu, Trung Đông, châu Phi): 613,9 tỷ USD

Tổng cộng 3 khu vực trên đã mất gần 1.958 tỷ USD, chưa tính đến phần tổn thất chưa được phát hiện hoặc báo cáo đầy đủ.

Tội phạm tài chính – “kẻ thù vô hình” của hệ thống kinh tế

Inigo Insurance cảnh báo rằng các hành vi phạm pháp như rửa tiền, lừa đảo kỹ thuật số, và tài trợ khủng bố đang ngày càng tinh vi hơn nhờ sự hỗ trợ của công nghệ và hệ thống tài chính phi tập trung. Nasdaq đang phát triển các hệ thống giám sát hành vi tội phạm tài chính theo thời gian thực nhằm giúp các ngân hàng, công ty bảo hiểm và tổ chức tài chính phát hiện và ngăn chặn rủi ro trước khi xảy ra hậu quả nghiêm trọng.

Lời cảnh báo cho các nền kinh tế mới nổi

Với mức độ hội nhập ngày càng sâu vào hệ thống tài chính toàn cầu, các nước đang phát triển – đặc biệt ở châu Á – không còn là ngoại lệ. Các dòng tiền “đen” có thể lợi dụng kẽ hở pháp lý, các nền tảng công nghệ chưa kiểm soát và các thị trường tài chính non trẻ để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động bất chính.

3.100 tỷ USD mỗi năm – con số đủ để xây dựng lại toàn bộ hạ tầng của nhiều quốc gia. Nhưng đang bị âm thầm bòn rút bởi tội phạm tài chính. Vấn đề không còn là của riêng chính phủ, mà là trách nhiệm chung của toàn bộ hệ sinh thái kinh tế toàn cầu.

Xem thêm: Top 100 quốc gia nợ công toàn cầu qua biểu đồ trực quan